投资者适当性制度研究
在繁荣的资本市场，不断涌现新的金融产品，让消费者眼花缭乱。不良券商为追求盈利不顾投资者的需求和经济情况，销售或推荐各种金融创新产品，往往给投资者带来损害。美国次贷危机、雷曼迷你债事件，归根到底都因金融机构不适当销售行为而引发。国际证监会组织（IOSCO）《复杂金融产品销售适当性顾问报告》将适当性定义为“金融产品销售过程中，金融中介机构应遵守的一种标准或要求。这一标准或要求用于评估中介机构所销售或推荐的产品是否符合投资者的财务状况和需求”。适当性制度理论基础从代理理论、诚信原则到信义义务和招牌理论，折射出其从商业交易道德需求到政府监管要求的发展演变。
本书着力于投资者利益保护研究，从法学视角解读投资者适当性制度的内涵，对国内外相关立法进行细致的实证梳理与分析，尤其对中国适当性制度提出体系构建的立法建议，对执着于资本市场研究的读者大有裨益。
翟艳，湖北文理学院讲师，法学博士。主要从事经济法、金融法和税法的教学与研究工作。主持和参与国家、省厅级项目三项。在《政治与法律》《法学杂志》等刊物发表学术论文近十篇，参编各类著述三部。
